Pénzmosás elleni szabályzat és igazolás

A Rodeoslot Casino (rodeoslot-hu.com) a Rodeo Entertainment Ltd által üzemeltetett, MGA/B2C/812/2025 licencszám alatt működő online kaszinó. Ezen az oldalon részletesen bemutatjuk, hogyan teljesítjük a pénzmosás elleni kötelezettségeinket, és mit kérünk tőled az igazolás során.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

Miért fontos az AML

A Máltai Szerencsejáték Hatóság (MGA) B2C licence alatt a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni szabályozás szigorú betartását írja elő számunkra. Ezt komolyan vesszük: minden folyószámlányitási, befizetési és kifizetési tranzakciót jogszabályi és licencfeltétel alapján figyelünk.

A szabályzat célja kettős: megvédjük platformunk visszaélésétől, és a tisztességes játékosok számára is biztonságos, átlátható környezetet teremtünk. A magyar piacon történő működésünk során a hatósági előírások mellett a helyi szerencsejáték-fogyasztóvédelmi elveket is figyelembe vesszük.

Mikor és mit igazolunk

Azonosítás három lépésben

Az ügyfél-azonosítás (KYC) nem öncélú bürokrácia: a licencfeltételek és a játékosok védelme miatt kötelező. Három pillére van, és eltérő időpontokban kérjük őket.

• Regisztrációkor: név, születési dátum, lakcím és elérhetőség megadása, valamint 18 éves korhatár megerősítése.
• Első kifizetés előtt: fényképes igazolvány (útlevél, személyi vagy vezetői engedély), lakcímkártya vagy közüzemi számla (3 hónapnál frissebb), és a fizetési eszköz tulajdonjogának igazolása.
• Küszöbértékek elérésekor: ha a befizetések vagy a nyeremények meghaladják a licenc által meghatározott figyelőhatárokat, további dokumentumokat kérhetünk.

Az igazolás lépései

Hogyan zajlik

A dokumentumokat titkosított kapcsolaton, uniós szintű adatvédelmi standardoknak megfelelően tároljuk, kizárólag az AML és KYC célból felhatalmazott munkatársak férnek hozzájuk. Harmadik félnek soha nem adjuk át az adataidat, jogszabályi kötelezettséget kivéve.

• Nyisd meg a fiókod ellenőrzési oldalát.
• Készíts éles, olvasható fényképet vagy szkennelt másolatot a dokumentumaidról.
• Töltsd fel a fájlokat, és erősítsd meg az adatokat.
• Csapatunk elbírálja a beküldést, és e-mailben vagy élő chatben értesít.
• Sikeres igazolás után a korlátozások automatikusan megszűnnek.

Forrás igazolása, ha kérjük

Mikor kerül rá sor

Ha a tranzakcióid mintázata szokatlan, például jelentős, a jövedelmi helyzetedhez nem illeszkedő befizetést vagy nagy összegű kifizetési kérést észlelünk, jogszerű forrás igazolását kérhetjük. Ez nem vád, hanem licencünk törvényi követelménye.

Elfogadott bizonyítékok lehetnek például munkabér-jellegű igazolás, bankszámlakivonat, adóbevallás vagy vállalkozási bevételek dokumentuma. A beküldés után 5 munkanapon belül tájékoztatunk az elbírálás eredményéről.

Tranzakciók figyelése és limitek

Befizetés és kifizetés

Minden befizetést és kifizetést automatizált és kézi szűréssel is ellenőrzünk. A kifizetéseket a lehető legtágabb mértékben ugyanarra a módra indítjuk, amelyen a befizetés érkezett, ez az úgynevezett azonos-módszer szabály.

A napi kifizetési plafon 2 000 000 HUF, a havi limit 8 000 000 HUF. A minimális befizetés 6 000 HUF, a minimális kifizetés 8 000 HUF. A kaszinó részéről költségvetést nem számítunk fel a tranzakciókra. A kifizetési idő átlagosan 0-3 óra.

Mi történik elmaradt igazolás esetén

Korlátozások fokozatai

Ha a dokumentum hamisnak bizonyul, vagy a fiók harmadik fél nevében kerül nyitásra, véglegesen zárjuk a fiókot, és az esetet jelentjük a licencadó hatóság felé.

• A befizetések és a játék szünetelhetnek.
• A kifizetési kérelmeket visszautasítjuk a teljesítésig.
• Szabálytalanság vagy gyanús tevékenység esetén a fiókot felfüggeszthetjük, és a hatósági bejelentítési kötelezettségnek eleget teszünk.
• A jogosan elnyert nyeremények befizetés után maradnak: az igazolás pótlásával hozzáférésed helyreáll.

Dokumentumok tárolása

Mennyi ideig őrizzük

Az igazolási dokumentumokat a vonatkozó szabályozásnak megfelelően az üzleti kapcsolat lezárását követően öt évig tároljuk, mert ezt a MGA licence és a pénzmosás elleni jogszabályok előírják. Ez a gyakorlat a hatósági ellenőrzések és a jogszerűségi bizonyítás alapja.

Az öt év letelte után az adatokat biztonságosan megsemmisítjük. A tárolás ideje alatt bármikor kérheted az adataidhoz való hozzáférést vagy helyesbítését; ehhez írj a [email protected] címre, ahol ügyfélszolgálatunk 24/7 áll rendelkezésedre.

Gyakori kérdések

Meddig tart az igazolás?

A dokumentumok elbírálása jellemzően 24-48 óra, de a legtöbb kérelmet azonos napon lezárjuk. A kifizetés ezután átlagosan 0-3 órán belül indul.

Milyen dokumentumokat kérnek az első kifizetés előtt?

Fényképes igazolványt (útlevél, személyi vagy vezetői engedély), lakcímet igazoló dokumentumot, és a használt fizetési mód tulajdonjogát (pl. bankkártya elülső-oldalsó képe, a középső számjegyekkel elfedve).

Kérhetnek forrás igazolást?

Igen, ha a tranzakcióid szokatlan mintázatot mutatnak. Ilyenkor bérel, bankszámlakivonatot vagy adóbevallást kérhetünk, és 5 munkanapon belül tájékoztatunk az eredményről.

Miért ugyanarra a módra kapom a kifizetést?

Az azonos-módszer szabály a pénzmosás megakadályozása miatt kötelező: a kifizetés abban a mértékben ugyanarra az eszközre érkezik, amelyen a befizetés történt.

Meddig tárolják az adataimat?

Az igazolási dokumentumokat az üzleti kapcsolat lezárása után öt évig tároljuk, a licencünk és a pénzmosás elleni szabályozás alapján, majd biztonságosan megsemmisítjük.